Formulario 5329 del IRS: Impuestos adicionales sobre planes calificados (incluidas las IRA) y otras cuentas con beneficios tributarios
El Formulario 5329 informa impuestos adicionales relacionados con planes de jubilación, IRA y otras cuentas con beneficios tributarios. Ejemplos comunes son retiros anticipados, aportes en exceso y retiros mínimos obligatorios no hechos. También puede usarlo para reclamar una excepción. Las instrucciones explican qué partes le aplican.
Para qué sirve este formulario
Calcula impuestos extra sobre ciertos retiros y aportes de cuentas de jubilación y otras cuentas de ahorro.
Cuándo se suele usar
Se usa tras retirar dinero de una cuenta de jubilación antes de tiempo o aportar más de lo permitido. También puede surgir en cartas del IRS sobre un retiro.
Qué tener listo
- El Formulario 1099-R de cualquier retiro
- Registros de aportes de cada cuenta
- Su declaración de ese año
Avisos que lo mencionan
- Aviso CP2000 del IRS: Cambios propuestos a su declaración de impuestos
Formularios relacionados
- Formulario 1040: Declaración de impuestos sobre el ingreso personal de los Estados Unidos
- Anexo 1: Ingresos adicionales y ajustes a los ingresos
Lea la página del IRS
Página de IRS.gov sobre el Formulario 5329 (se abre en una pestaña nueva). La página del IRS es la última palabra sobre este formulario.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Formulario 5329 del IRS?
El Formulario 5329 informa impuestos adicionales relacionados con planes de jubilación, IRA y otras cuentas con beneficios tributarios. Ejemplos comunes son retiros anticipados, aportes en exceso y retiros mínimos obligatorios no hechos. También puede usarlo para reclamar una excepción. Las instrucciones explican qué partes le aplican.
¿Dónde consigo el Formulario 5329?
La versión actual y las instrucciones están en la página del IRS para el Formulario 5329: https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-5329. Descárguelo allí para tener la revisión correcta.
¿Necesito presentar el Formulario 5329?
Depende de su situación. Lea la página del IRS y las instrucciones, y si una carta mencionó el Formulario 5329, lea lo que esa carta le pide. OweRight no da asesoría fiscal.
¿Qué debo tener listo para el Formulario 5329?
Una buena lista inicial es: el formulario 1099-r de cualquier retiro; registros de aportes de cada cuenta; su declaración de ese año. Las instrucciones en IRS.gov indican todo lo que pide el formulario.
Si tiene una carta del IRS
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